中新網(wǎng)河南新聞3月9日電 近年來，電信詐騙犯罪活動持續(xù)高發(fā)，嚴(yán)重侵害群眾財產(chǎn)安全及合法權(quán)益。在國家重拳出擊下，電信詐騙活動得到一定遏制，但新型詐騙套路仍層出不窮。工商銀行河南省分行認(rèn)真履行銀行賬戶管理主體責(zé)任，密織反詐防護(hù)網(wǎng)，有效守護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全。
多措并舉筑牢反詐“防火墻”
實(shí)施電信詐騙犯罪離不開“兩卡”。工行河南省分行切實(shí)壓實(shí)銀行賬戶管理主體責(zé)任，按照“主動防、智能控、全面管”的風(fēng)險治理路徑，以建立銀行賬戶風(fēng)險防范長效機(jī)制為核心，有效提升電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防控能力和防控水平，守護(hù)好群眾的“錢袋子”。
在工作機(jī)制上，工行河南省分行堅(jiān)決落實(shí)監(jiān)管部門相關(guān)要求，制定《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》，在防范金融風(fēng)險、加強(qiáng)系統(tǒng)推進(jìn)、源頭治理、綜合施測、聯(lián)防聯(lián)控等方面，全面落實(shí)管控措施和責(zé)任，深入推進(jìn)和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。
建立了一把手負(fù)責(zé)、掛牌督辦、倒查問責(zé)等機(jī)制，壓實(shí)各部門、各級機(jī)構(gòu)賬戶管理主體責(zé)任。同時，不斷完善風(fēng)險識別攔截機(jī)制，投產(chǎn)個金智能風(fēng)控平臺、強(qiáng)化數(shù)據(jù)模型運(yùn)用，對重點(diǎn)可疑賬戶及早管控，同時加強(qiáng)風(fēng)險信息監(jiān)測分析共享，通過科技賦能有效防控賬戶風(fēng)險。
此外，該行積極落實(shí)賬戶分類分級管理，建立“開戶復(fù)核機(jī)制”“賬戶分類分級管理指引”，從“事前”嚴(yán)控開戶，向“事中”限額管理和“事后”交易監(jiān)測預(yù)警轉(zhuǎn)變。對新增賬戶，堅(jiān)持做好身份核實(shí)“五問”、賬戶核實(shí)“兩查”，嚴(yán)控開戶源頭風(fēng)險；對存量賬戶，通過開展“一人多戶、長期不動戶清理”等個人賬戶專項(xiàng)治理及企業(yè)賬戶排查活動，加大對存量賬戶的風(fēng)險防控力度，做到早發(fā)現(xiàn)早處置，阻斷電信詐騙資金轉(zhuǎn)移路徑。
攔截詐騙近兩百起，有效守護(hù)百姓財產(chǎn)安全
新形勢下，電信詐騙套路不斷翻新，令人防不勝防。前不久，濟(jì)源市民尚女士收到一個陌生電話，對方稱尚女士網(wǎng)購商品快遞丟失，要賠付給她400元。當(dāng)時尚女士剛好網(wǎng)購有一件價值300元的物品，在收到100元轉(zhuǎn)賬后，尚女士相信了對方。在轉(zhuǎn)賬交流過程中，對方竊取了尚女士的身份證及銀行賬戶信息，隨后誘導(dǎo)她通過借貸平臺借款15200元。借款成功后，對方謊稱操作失誤錯將自己的15200元轉(zhuǎn)到了尚女士賬上，需尚女士將這筆資金轉(zhuǎn)到其指定賬戶上。隨后，尚女士匆匆來到工商銀行濟(jì)源分行克井支行，準(zhǔn)備將錢轉(zhuǎn)給對方。
在辦理業(yè)務(wù)時，工行工作人員發(fā)覺尚女士言辭異常，了解事情來龍去脈后，值班行長斷定尚女士遭遇了電信詐騙，便引導(dǎo)尚女士將錢款取出做銷卡處理，并幫她將15200元借款歸還借貸平臺。工行工作人員機(jī)敏的風(fēng)險意識，幫尚女士避免了經(jīng)濟(jì)損失。
這只是工行河南省分行守護(hù)百姓“錢袋子”的一個縮影。為提升員工風(fēng)險防控能力，工行河南省分行不斷加強(qiáng)員工專業(yè)培訓(xùn)，提升反詐實(shí)戰(zhàn)能力。
去年，該行通過認(rèn)真研判開戶環(huán)節(jié)和賬戶核實(shí)環(huán)節(jié)的可疑信息和線索，累計識破出租出借開戶、幫助客戶攔截被騙資金、協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲電信詐騙嫌疑人等195起，成功協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲67名涉嫌電信詐騙嫌疑人，協(xié)助客戶避免169.57萬元的經(jīng)濟(jì)損失，有效守護(hù)了百姓的財產(chǎn)安全。
創(chuàng)新宣教，不斷增強(qiáng)全民反詐意識
防范電信詐騙，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，不僅要靠技防人防，還要持續(xù)優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，社會多方共同努力，增強(qiáng)全民反詐意識及識別能力。
為增強(qiáng)公眾防詐反詐意識，工行河南省分行積極開展各種宣教活動，將集中式與常態(tài)化宣教相結(jié)合、集中教育與長期宣傳相結(jié)合、金融知識宣教與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合，“線上+線下”多渠道常態(tài)化開展消費(fèi)者金融知識宣教活動，不斷提高公眾風(fēng)險意識和防范能力。
同時，充分利用官網(wǎng)、電子銀行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等行內(nèi)渠道，及公眾號、新媒體等形式進(jìn)行宣傳；多輪次開展金融知識進(jìn)校園、社區(qū)、廣場、企業(yè)、農(nóng)村等地，進(jìn)行賬戶使用的法律責(zé)任、賬戶風(fēng)險防控、賬戶服務(wù)便民惠民政策等宣傳工作，通過“請進(jìn)來”“走出去”等方式開展各種形式的宣傳教育。
據(jù)了解，去年一年，工行河南省分行開展宣傳活動800余次，發(fā)放《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊》、宣傳資料等30余萬份，懸掛橫幅300余條，在普及金融知識的同時，營造了人人防詐、反詐的良好氛圍。(魏利華)
