近日，中國銀行許昌分行魏文路支行協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功抓獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案人員。當(dāng)天下午，客戶韓某到中行許昌分行魏文路支行辦理銀行卡存款業(yè)務(wù)。該客戶稱其名下銀行卡在無法在自助取款機(jī)上存取，要求網(wǎng)點(diǎn)查找原因，網(wǎng)點(diǎn)值班人員引導(dǎo)客戶到智能柜臺進(jìn)行核實(shí)。經(jīng)核實(shí)，該客戶名下銀行卡確實(shí)已被管控。進(jìn)一步核實(shí)后風(fēng)險，該客戶涉嫌倒賣卡進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。隨后，網(wǎng)點(diǎn)人員一邊核實(shí)情況一邊迅速報警。公安機(jī)關(guān)立即行動，出警到網(wǎng)點(diǎn)并詢問相關(guān)情況后，將該客戶帶走進(jìn)一步調(diào)查。

　　為嚴(yán)厲打擊整治開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，切實(shí)維護(hù)社會治安穩(wěn)定和人民群眾合法權(quán)益，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議決定，自2020年10月10日起，在全國范圍內(nèi)開展以打擊、整治、治理、懲戒開辦販賣“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動。自“斷卡”行動開展以來，為防范不法分子利用中國銀行渠道從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，避免案件風(fēng)險，中國銀行許昌分行高度重視，對個人銀行賬戶生命周期管理工作狠抓落實(shí)，以涉案賬戶倒查為抓手，從機(jī)制、制度、內(nèi)控、系統(tǒng)、考核等方面，全方位切實(shí)加強(qiáng)銀行賬戶管理。

　　源頭堵截方面，該行梳理了6條可疑賬戶開戶特征，包含開戶人員信息可疑、代理開戶可疑、集中開戶可疑、開戶過程可疑、開戶后行為、可疑無合理理由頻繁開立、注銷賬戶等，對廳堂開戶服務(wù)人員及交易監(jiān)測人員加強(qiáng)可疑特征培訓(xùn)，使全員熟練掌握，源頭堵截涉案賬戶開戶。存量賬戶方面，中國銀行許昌分行梳理了12條可疑交易特征，包含預(yù)留信息變更可疑、新賬戶使用及啟用可疑、資金流轉(zhuǎn)可疑、資金變動可疑、交易時間或IP可疑、交易備注可疑、大額劃轉(zhuǎn)可疑等，在發(fā)現(xiàn)交易可疑的，會從客戶身份識別和交易回顧兩方面及時開展觸發(fā)式重檢。

　　對于排查客戶無法聯(lián)系、非客戶本人控制賬戶、交易特征疑似為賭博或電信詐騙轉(zhuǎn)移資金等情況之一等，符合涉賭涉詐可疑交易線索特征的將及時向監(jiān)管部門報送，對其他有關(guān)涉賭涉詐重大犯罪線索，還將報告公安反欺詐中心及人行，依照規(guī)定進(jìn)行賬戶管控，并建立臺賬，對涉案賬戶、懲戒客戶、可疑賬戶，做好電子臺賬，方便客戶到店開展盡職調(diào)查。客戶宣導(dǎo)方面，中國銀行許昌分行將加大對客戶的宣導(dǎo)力度，明確告知客戶出租、出借、出售銀行賬戶和支付賬戶是違規(guī)犯罪行為及其嚴(yán)重后果，營造合法使用賬戶的法律氛圍。主動向客戶宣傳“保護(hù)個人金融信息就是保障個人財(cái)富安全”、“勿將自己的身份證件、銀行卡等轉(zhuǎn)借他人使用”、“不要輕信來歷不明的電話號碼、手機(jī)短信和郵件”等金融知識。(張琳)

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